熱門搜索：
“虧損主要是受到港股市場波動的影響?！弊蛉眨?span onmouseover='ShowInfo(this,"601818", "1", "-1",event);'>光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理張旭陽接受本報記者專訪時如是表示。
近日，光大銀行的“同享二號”理財產(chǎn)品成為關(guān)注焦點，根據(jù)該產(chǎn)品6月24日的凈值0.6702計算，虧損32.98%。
6月24日，微博實名認(rèn)證用戶孫曉麗Silly表示，“想當(dāng)年咱在光大待的時候就不斷被忽悠給客戶推薦那些什么“陽光系列”理財產(chǎn)品，一個忠實客戶買了其中一個陽光理財，最后沒干了，不曉得那個客戶有沒有早早拋出，我這良心還是有點譴責(zé)在！”
對此，光大銀行相關(guān)人士告訴《第一財經(jīng)（微博)日報》記者，經(jīng)過核查，此人并非為光大銀行員工。
光大兩度要求更換投資經(jīng)理
“同享二號”是光大銀行陽光資產(chǎn)管理計劃的系列產(chǎn)品之一，由海富通基金管理有限公司作為投資顧問，該產(chǎn)品是投資于以中國為核心的大中華區(qū)資本市場的開放式理財產(chǎn)品。
對于“同享二號”的表現(xiàn)，光大銀行曾兩度與海富通基金溝通，要求更換投資經(jīng)理，改善產(chǎn)品表現(xiàn)。2011年5月24日，光大銀行發(fā)布公告稱，經(jīng)與我行協(xié)商確定，“同享二號”投資顧問海富通基金管理公司決定聘任王昕先生擔(dān)任“同享二號”投資經(jīng)理，王哲文先生因個人原因?qū)⒉辉贀?dān)任“同享二號”投資經(jīng)理。彼時，該產(chǎn)品虧損幅度為12.10%。
今年4月25日，光大銀行再次發(fā)布公告稱，經(jīng)產(chǎn)品管理人中國光大銀行與投資顧問BNP PARIBAS 投資管理（亞洲）有限公司、海富通資產(chǎn)管理（香港）有限公司協(xié)商一致，決定同享2號理財產(chǎn)品投資經(jīng)理由王昕變更為周文秱。
海富通基金相關(guān)人士在接受本報記者采訪時表示，海富通基金的確與光大銀行曾簽署相關(guān)合作協(xié)議，但是海富通方面只是擔(dān)任投資顧問角色。
該人士還向記者透露，在2010年海富通香港子公司成立以后，與光大銀行合作的此款QDII產(chǎn)品的相關(guān)投資顧問合作就全部轉(zhuǎn)予香港子公司方面來進(jìn)行?！巴矶枴钡牡诙瓮顿Y經(jīng)理王昕跟現(xiàn)任投資經(jīng)理周文秱均為海富通香港子公司工作人員。第一任投資經(jīng)理王哲文多年前就已經(jīng)離開海富通基金。
“同享二號”的運作模式是由境內(nèi)投資和境外投資兩部分構(gòu)成，其中作為代客境外理財?shù)木惩馔顿Y資金委托給富通基金管理有限公司進(jìn)行專戶管理，主要投資方向為香港證券市場及其他證券市場；境內(nèi)投資部分則投資中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資有限公司發(fā)行的專項信托計劃，投資方向為境內(nèi)A股市場。
該產(chǎn)品今年一季度投資報告顯示，截至2013年3月29日，信托財產(chǎn)凈值為327,212,875.87元，信托單位凈值為0.7083 ，2013年一季度凈值增長率為2.25%，基準(zhǔn)收益率為-1.61% 。截止到一季度末，按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名股票A股為民生銀行、威孚高科、中信證券、云南白藥和貴州茅臺；H股為興業(yè)太陽能、中國仁濟(jì)醫(yī)療集團(tuán)有限公司、綠城中國控股有限公司和保利協(xié)鑫能源。
對于“同享二號”的虧損情況，張旭陽告訴本報記者，這款產(chǎn)品屬于光大銀行理財產(chǎn)品中風(fēng)險級別最高的，主要面向高凈值客戶，此外，由于產(chǎn)品投向A股和H股兩個市場，虧損的造成中包括人民幣升值的匯率因素。
“這款產(chǎn)品投資于港股多一些，海外市場波動很大，不管是H股還是A股，自入市以來的總體情況都不是很樂觀，產(chǎn)品一度出現(xiàn)了很大的風(fēng)險。目前這個產(chǎn)品的余額還有一千多個客戶，有20%左右并不是原始客戶。因為這個產(chǎn)品是開放式、按凈值認(rèn)購贖回的產(chǎn)品，有些客戶遭受了虧損，但有些客戶是在低點買入的，還是有一定收益的。”張旭陽說。
專項產(chǎn)品對接
目前的股市情況仍難言樂觀，在止損難度較大的情況下，光大銀行也采取了相應(yīng)措施?！俺鲇诰S護(hù)客戶利益的考慮，我們?nèi)ツ甑谒募径葘ν?號客戶發(fā)行了專項固定收益理財產(chǎn)品?！睆埿耜柋硎?。
據(jù)其介紹，這款專項固定收益理財產(chǎn)品為開放式債券型產(chǎn)品，目前年化收益率已經(jīng)達(dá)到10%左右?！斑@款產(chǎn)品主要是安排同享2號的客戶進(jìn)行承接，同享2號的虧損主要是市場表現(xiàn)造成的，一些客戶基于對未來市場回暖的判斷，并沒有完全轉(zhuǎn)移出來，負(fù)責(zé)承接同享2號客戶的固定收益產(chǎn)品免掉了客戶的費率，同時將認(rèn)購額度放大到1.5倍，我們用這樣的設(shè)計希望來對沖掉同享2號的損失?！睆埿耜栒f。
本報記者另從光大銀行相關(guān)人士處了解到，上述專項固定收益理財產(chǎn)品截止到6月17日的凈值為1.0720。。
基于目前股市現(xiàn)狀，“同享2號”未來有哪些策略調(diào)整，張旭陽指出，將觀察市場表現(xiàn)，等待行業(yè)性、結(jié)構(gòu)性的機(jī)會，并加大固定收益產(chǎn)品投資，希望給客戶一個交待。
“投資于股市和債市的理財產(chǎn)品，不能用同一標(biāo)準(zhǔn)來要求回報。同享二號主要風(fēng)險來自海外市場，與同類產(chǎn)品相比，表現(xiàn)尚可?！?張旭陽稱。
對于光大銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展方向，張旭陽表示，光大銀行希望理財產(chǎn)品向基金化過度，通過基金化發(fā)行，使客戶達(dá)到全額收益并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險，“光大銀行的理財要做組合管理，進(jìn)行資產(chǎn)配置的多元化，不投資于某一類市場，否則系統(tǒng)性風(fēng)險來臨將難以抵御，同時加強(qiáng)動態(tài)管理，在投資端，向資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型，在銷售端，向財富管理轉(zhuǎn)型?！?/P>
數(shù)據(jù)顯示，光大銀行自2005年開辦理財業(yè)務(wù)以來，累計為客戶創(chuàng)造收益330億元。2008年至2012年，理財產(chǎn)品整體平均收益率分別為，4.74%、4.56%、4.63%、4.89%和4.57%。今年一季度，平均年化收益率為4.67%。
